招商添華純債債券型證券投資基金（C 類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
招商添華純債債券型證券投資基金（C 類份額）基金產(chǎn)品資料
概要更新
編制日期：2025 年 7 月 4 日
送出日期：2025 年 7 月 15 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 招商添華純債 基金代碼 008804
下屬基金簡稱 招商添華純債 C 下屬基金代碼 008805
招商基金管理有限 中國銀行股份有限
基金管理人 基金托管人
公司 公司
基金合同生效日 2020 年 7 月 16 日
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式
開放頻率 每個開放日
開始擔(dān)任本基金基
基金經(jīng)理 劉禛君 金經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期 2014 年 12 月 31 日
開始擔(dān)任本基金基
基金經(jīng)理 向霈 金經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期 2006 年 7 月 3 日
基金合同生效后，連續(xù) 20 個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
其他 凈值低于 5000 萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披
露；連續(xù) 50 個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)終止基金
合同，無需召開基金份額持有人大會。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一） 投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 本基金力爭在控制投資風(fēng)險的前提下，實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括
國債、中央銀行票據(jù)、金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、短期融
資券、超短期融資券、中期票據(jù)、次級債、政府支持機構(gòu)債、政府支持
投資范圍 債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債
券）
、債券回購、資產(chǎn)支持證券、銀行存款、同業(yè)存單、國債期貨、貨幣
市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但
須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）
。本基金不投資于股票等資產(chǎn)，也不投資
招商添華純債債券型證券投資基金（C 類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。
基金的投資組合比例為：本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的
金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基金資產(chǎn)
凈值的 5%；其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金將在基金合同約定的投資范圍內(nèi)，通過對宏觀經(jīng)濟運行狀況、國
家貨幣政策和財政政策、國家產(chǎn)業(yè)政策及資本市場資金環(huán)境的研究，積
極把握宏觀經(jīng)濟發(fā)展趨勢、利率走勢、債券市場相對收益率、券種的流
動性以及信用水平，結(jié)合定量分析方法，確定資產(chǎn)在非信用類固定收益
主要投資策略
類證券（國債、中央銀行票據(jù)等）和信用類固定收益類證券之間的配置
比例。本基金主要投資策略包括：1、久期策略；2、期限結(jié)構(gòu)策略；3、
類屬配置策略；4、信用債投資策略；5、杠桿投資策略；6、個券挖掘策
略；7、資產(chǎn)支持證券的投資策略；8、國債期貨投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債綜合(全價)指數(shù)收益率
本基金為債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險高于貨幣市場基金，但低于
風(fēng)險收益特征
混合型基金、股票型基金。
（二） 投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三） 自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較
基準(zhǔn)的比較圖
招商添華純債債券型證券投資基金（C 類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
注：1.基金合同生效當(dāng)年按實際期限計算，不按整個自然年度進行折算。
三、投資本基金涉及的費用
（一） 基金銷售相關(guān)費用
以下費用在申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費用類型 收費方式/費率 備注
/持有期限（N）
N 贖回費
注：申購本基金 C 類基金份額不收取申購費用。
（二） 基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 年費率：0.30% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 年費率：0.10% 基金托管人
銷售服務(wù)費 年費率：0.60% 銷售機構(gòu)
審計費用 年費用金額：22,000.00 元 會計師事務(wù)所
信息披露費 年費用金額：120,000.00 元 規(guī)定披露報刊
指數(shù)許可使用費 - 指數(shù)編制公司
招商添華純債債券型證券投資基金（C 類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
《基金合同》生效后與基金
相關(guān)的律師費、基金份額持
有人大會費用、基金的證券
交易費用、基金的銀行匯劃
費用、基金相關(guān)賬戶的開戶
其他費用 及維護費用等費用，以及按 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合
同》約定，可以在基金財產(chǎn)
中列支的其他費用。費用類
別詳見本基金《基金合同》
及《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除；
估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三） 基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
- 1.03%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用
以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一） 風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
一）本基金特定風(fēng)險如下：
成為本基金及投資者主要面對的特定投資風(fēng)險。債券的投資收益會受到宏觀經(jīng)濟、政府產(chǎn)業(yè)
政策、貨幣政策、市場需求變化、行業(yè)波動等因素的影響，可能存在所選投資標(biāo)的的成長性
與市場一致預(yù)期不符而造成個券價格表現(xiàn)低于預(yù)期的風(fēng)險。
資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風(fēng)險、流
動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險。本公司將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險的原則進行資產(chǎn)支持證券投資，
請基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券可能導(dǎo)致的基金凈值波動、流動性風(fēng)險和信用
風(fēng)險在內(nèi)的各項風(fēng)險。
金融衍生品是一種金融合約，其價值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，其評價主要源
自于對掛鉤資產(chǎn)的價格與價格波動的預(yù)期。投資于衍生品需承受市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動
性風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險等。由于衍生品通常具有杠桿效應(yīng)，價格波動比標(biāo)的工具更為
劇烈，有時候比投資標(biāo)的資產(chǎn)要承擔(dān)更高的風(fēng)險。并且由于衍生品定價相當(dāng)復(fù)雜，不適當(dāng)?shù)?估值有可能使基金資產(chǎn)面臨損失風(fēng)險。
招商添華純債債券型證券投資基金（C 類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
國債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)相應(yīng)期限國債收益率出
現(xiàn)不利變動時，可能會導(dǎo)致投資人權(quán)益遭受較大損失。國債期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算制度，
如果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投資帶來重大損失。
債券回購為提升基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風(fēng)險。例如：回購交易中，
交易對手在回購到期時不能償還全部或部分證券或價款，造成基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險；回購利
率大于債券投資收益而導(dǎo)致的風(fēng)險；由于回購操作導(dǎo)致投資總量放大，進而放大基金組合風(fēng)
險的風(fēng)險；債券回購在對基金組合收益進行放大的同時，也放大了基金組合的波動性（標(biāo)準(zhǔn)
差），基金組合的風(fēng)險將會加大；回購比例越高，風(fēng)險暴露程度也就越高，對基金凈值造成
損失的可能性也就越大。如發(fā)生債券回購交收違約，質(zhì)押券可能面臨被處置的風(fēng)險，因處置
價格、數(shù)量、時間等的不確定，可能會給基金資產(chǎn)造成損失。
《基金合同》生效后，連續(xù) 50 個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿 200 人或者基金
資產(chǎn)凈值低于 5000 萬元情形的，基金合同應(yīng)當(dāng)終止，無需召開基金份額持有人大會。投資
人將面臨《基金合同》提前終止的風(fēng)險。
二）本基金面臨的其他風(fēng)險如下：
（4）上市公司經(jīng)營風(fēng)險；（5）購買力風(fēng)險；
產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估；（3）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施；（4）實施備用的流動
性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響；
他風(fēng)險。
具體內(nèi)容詳見本基金《招募說明書》。
（二） 重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者不得使用貸款、發(fā)行債券等籌集的非自有資金投資本基金。基金投資者自依
基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁委員會根據(jù)該會屆時有
效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京市，仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事人具有約
束力，仲裁費和律師費由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
招商添華純債債券型證券投資基金（C 類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站 www.cmfchina.com 客服電話：400-887-9555
● 《招商添華純債債券型證券投資基金基金合同》、
《招商添華純債債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《招商添華純債債券型證券投資基金招募說明書》
● 定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
● 基金份額凈值
● 基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
● 其他重要資料
六、其他情況說明
無
盛鵬配資提示：文章來自網(wǎng)絡(luò)，不代表本站觀點。
